名家論壇》盧燕俐/與其學巴菲特買日股,不如買?

「股神」巴菲特近期動作頻頻,除了佈局過去他瞧不上眼的金礦股之外,也公告已入股日本五大商社,至少各持股 5%,且未來可能再加碼。消息一出,五大商社當天漲幅都超過 4%,投信業者狂推日股基金。不少小資族急迫著問:「現在要跟風搶進嗎?」

今年以來,全球投資人從日本股市撤出多達 430 億美元,巴菲特卻逆向操作,破天荒砸下 62 億美元,買進伊藤忠商事、丸紅、三菱商事、三井物產、住友商事,一般認為,不脫兩大原因。

事實上,截至 9 月 11 日,日經指數從今年低點已大幅反彈近 4 成,在亞股中表現位居中段班,雖輸台股的 45%,但還贏上證的 22%、香港恆生的 13%,及新加坡的 12%。

這次日本防疫工作不若台灣來的迅速有效,第二季 GDP 年增率也萎縮高達 27.8%,是日本二戰後最大跌幅。外界憂心,目前疫情還未獲得全面控制,經濟前景雪上加霜,即使新首相祭出更多更新的刺激政策,恐怕仍力有未逮。

也就是,日本經濟基本面陰影重重,未來指數要再大漲,有諸多挑戰。小資族是否要追隨股神的腳步,可以有幾個思考方向。第一,巴菲特買五大商社,著重的是股價不貴、股息不差的精隨,同樣的道理,台股若能找到類似標的,就無需前進日股,畢竟外國的月亮真的沒有比較圓。

假設小資族真的對日本基金情有獨鍾,建議仍得做好完整功課,因績效落差超大。以三年績效為例,排名前幾名的日本股票型基金,投報率大約都有兩成多,但也有多檔基金績效竟虧損超過一成,除了計價幣別的差異之外,基金經理人的操盤功力,也有明顯的高下之分。

有意思的是,儘管日本股票型基金的波動度,不若台股基金,但全球股市面臨漲多壓力,加上還有美國總統選舉變數,此時進場,定時定額的獲勝機率,應會優於單筆。

●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

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