玉山銀行表示，從小就和孩子一起學習理財，最能與孩子建立共同的家庭理財觀念。而若想送孩子一份人生中最受用的禮物，不妨一起學習理財。

玉山建議父母可以「SMART」為原則，替孩子們累積教育基金，同時達成財富贈與規畫。

「Savings」意指積極儲蓄，將收入扣除儲蓄後才是支出。

「Management」是獨立管理，針對子女教育或生活所需，設置專款專用的獨立帳戶，並定期檢視避免因臨時的資金調度需求而挪用。

「Action」為徹底執行，養成定期定額的投資習慣，不因市場波動而停止，有紀律地持續投資。

「Risk control」強調做好風險管理，規劃父母自身壽險保障及子女醫療防護準備金，才能避免意外發生時沒有足夠資金支應孩子的教育及生活費用。

「Time」講究及早規劃，愈早開始規劃與執行，愈能發揮時間複利效果，用最少金錢達成最大效益。

中國信託銀行也建議，親子理財可掌握兩大重點：第一是尋求專業諮詢，妥善評估各階段求學費用，完整規劃子女教育金，如有出國深造需求建議以外幣作為理財首選，利用分批投入策略，定期執行換匯，而國人偏好前往美國與澳洲留學，可選擇直接採用美金或澳幣等理財工具，分散匯率風險。第二為鼓勵父母從小培養孩子的理財知識，讓孩子透過記帳軟體了解收支，並從簡單的定期儲蓄、小額投資開始嘗試理財，更同步認識信用卡、電子錢包等支付工具，建立孩子正確金錢觀。